Система быстрых платежей: как переводить деньги без комиссии и сократить расходы бизнесу

А вы знали, что сегодня каждый может переводить деньги другому человеку мгновенно и без комиссии, а многие предприниматели уже давно научились экономить на эквайринге?

В этом нам с вами помогает система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы, который был запущен еще в начале 2019 года. Что ж, настало время открыть все его преимущества для себя в 2021 году.

Мгновенный перевод без комиссии

С помощью СБП вы можете совершить перевод другому человеку мгновенно и без комиссии на любой из подключенных банков (их уже более 200). Для этого Вам не нужно знать номер карты или имя получателя, достаточно ввести только номер телефона.

Совсем бесплатно сейчас увы ничего не делают - при сумме перечислений свыше 100 000 руб. в месяц попросят комиссию 0,5% от суммы.

Кстати, СПБ является конкурентом Visa/Mastercard, поскольку при таком переводе эти сервисы не участвуют (а значит не “видят” транзакции и не получают свою комиссию, деньги остаются в российской банковской системе).

Как переводить деньги с СБП

Зайдите в приложение банка * и найдите там функцию перевода через СБП
Введите телефонный номер получателя и выберите наименование банка
Укажите сумму перевода и завершите операцию.
Готово, все очень просто.

Примечание: В приложениях некоторых банков, прежде чем начать пользоваться Системой нужно подключить СБП, в приложениях других банков нужно выбрать функцию СБП, в приложениях третьих банков функция СБП настроена автоматически при переводе денежных средств по номеру телефона

СБП для бизнеса - выгодная альтернатива эквайрингу. Прием платежей через QR-код

К счастью для нас с вами, внедрение СБП не ограничилось только личными переводами. Теперь предприниматели могут сократить расходы на прием безналичных платежей, если будут принимать средства за товары и услуги через оплату по QR-коду.

Комиссия за эквайринг (это когда вам платят в интернете картами) может составлять 3-3,5%. За приём платежей через СБП вы заплатите до 0,7% от стоимости покупки.

Давайте посчитаем какую сумму мы выигрываем? Ибо, на конкретном примере гораздо интереснее!

Если вы принимаете платежи на 1.000.000 руб. в месяц через эквайринг и платите комиссию 3%, то заплатите банку 30.000 руб. При оплате по QR-кодам на эту же сумму вы уже отдадите только 7.000 руб.

Таким образом, ваша выгода составит 23 000 в месяц или 276 000 в год соответственно. А это больше четверти от ежемесячной выручки!

Еще вы сможете избежать затрат на терминалы и оборудование, а деньги на расчётный счёт будут поступать мгновенно. И все это легальный способ, больше никаких переводов на карту сотрудникам.

Как работает оплата по QR-коду

Покупатель сканирует камерой телефона QR-код на сайте или в магазине и оплачивает покупку через мобильное приложение банка. Через пару секунд деньги уже на вашем расчётном счете.

Как бизнесу можно применить оплату по QR-коду:

На сайте после оформления заказа клиент выбирает оплату через СБП и сканирует QR-код

Некоторые кассовые устройства позволяют печать QR-код на чеке или выводить его на экране для последующей оплаты
Вы можете распечатать стикер для оплаты и разместить его на видном месте в вашей оффлайн-точке

Чем хороша оплата по QR-коду?

Бизнесу выгодно - поскольку нужно платить меньше комиссию
Пользователю удобно, потому что не нужно искать карту для оплаты, достаточно телефон, который обычно под рукой
Пользователю безопасно, потому что не нужно вбивать никуда данные карты, а значит их никто не может украсть

Покупать товары и услуги по QR-коду можно с 2019 года, но для большинства клиентов это до сих пор новый способ оплаты, вызывающий настороженность и вопросы. Поэтому задача популяризировать такой прекрасный метод экономии для бизнеса ложится на плечи предпринимателей.

Если у вас есть сайт в Мегагрупп.ру и вы хотите уменьшить расходы на комиссию с 3-3,5% по эквайрингу до 0,7% по СБП — отправьте нам письмо на почту [email protected]. Если обращений будет много, то мы постараемся реализовать такую возможность в нашей системе.